AML/KYC-beleid Jack's Casino Gorinchem

Officieel beleid voor witwaspreventie en klantonderzoek conform Nederlandse wetgeving.

Title (T): Beleid witwaspreventie en klantonderzoek Jack’s Casino Gorinchem

Description (D): Officieel beleid voor witwaspreventie en klantonderzoek (AML/KYC) bij Jack’s Casino Gorinchem: verplichtingen onder de Wwft, identificatie, transactiemonitoring, meldplicht, gegevensverwerking en klantrechten.

H1: AML/KYC-beleid Jack’s Casino Gorinchem

1. Inleiding en toepassingsgebied

Dit document beschrijft het beleid van Jack’s Casino Gorinchem op het gebied van anti-witwassen (AML) en klantonderzoek (KYC). De vestiging aan de Franklinweg 7, 4207 HZ Gorinchem, is als fysiek gaming casino onderworpen aan de Nederlandse Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) en staat onder toezicht van de Kansspelautoriteit (Ksa) en FIU-Nederland.

Op grond van de Wwft bestaat een wettelijke verplichting om cliëntenonderzoek uit te voeren, transacties te monitoren en ongebruikelijke of verdachte transacties te melden. Dit beleid geldt voor alle bezoekers en klanten van Jack’s Casino Gorinchem en beschrijft de procedures, verplichtingen en rechten die voortvloeien uit de Wwft en aanverwante regelgeving.

2. Wettelijk kader

2.1. Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft)

Jack’s Casino Gorinchem valt onder de reikwijdte van de Wwft. Deze wet verplicht onder meer tot:

Het uitvoeren van cliëntenonderzoek (Customer Due Diligence)
Het monitoren van transacties en spelersactiviteit
Het screenen op sanctielijsten en politiek prominente personen (PEP’s)
Het melden van ongebruikelijke transacties aan FIU-Nederland
Het bewaren van klantdossiers gedurende minimaal vijf jaar

2.2. Toezicht door Kansspelautoriteit en FIU-Nederland

De Ksa houdt toezicht op de naleving van de Wwft binnen de kansspelsector. FIU-Nederland ontvangt en analyseert meldingen van ongebruikelijke transacties. Tekortkomingen in AML- of KYC-naleving kunnen leiden tot waarschuwingen, boetes of andere handhavingsmaatregelen.

3. Identificatie- en toegangsbeleid

3.1. Leeftijdsgrens en toegangscontrole

Toegang tot Jack’s Casino Gorinchem is uitsluitend toegestaan aan personen van 21 jaar of ouder. Bij binnenkomst worden leeftijd en identiteit gecontroleerd.

3.2. Geldige identiteitsbewijzen

Voor identificatie worden uitsluitend de volgende documenten geaccepteerd:

Nederlandse identiteitskaart
Rijbewijs
Paspoort
Verblijfsvergunning

Het identiteitsbewijs moet geldig en origineel zijn. Kopieën of verlopen documenten worden niet geaccepteerd.

3.3. Registratie en Luckey-systeem

Voor snelle entree en bezoekersregistratie wordt gebruikgemaakt van het Luckey-systeem. Bij het eerste bezoek worden identiteitsgegevens vastgelegd. Deze registratie ondersteunt het KYC-proces en stelt de vestiging in staat om aan de wettelijke verplichtingen te voldoen.

4. Cliëntenonderzoek (KYC)

4.1. Standaard cliëntenonderzoek

Bij ieder bezoek vindt standaard cliëntenonderzoek plaats. Dit omvat:

Vaststelling van de identiteit aan de hand van een geldig identiteitsbewijs
Registratie van persoonsgegevens
Waar nodig verificatie van gegevens via betrouwbare bronnen

4.2. Verscherpt cliëntenonderzoek

In bepaalde gevallen is verscherpt cliëntenonderzoek (Enhanced Due Diligence) verplicht. Dit geldt onder meer bij:

Transacties of spelersactiviteit die afwijken van het normale patroon
Signalen die wijzen op een verhoogd witwasrisico
Klanten die als politiek prominent persoon (PEP) worden aangemerkt
Transacties waarbij de herkomst van middelen onduidelijk is

Verscherpt onderzoek kan onder meer inhouden dat aanvullende vragen worden gesteld over de herkomst van middelen, het beroep of de aard van het bezoek.

4.3. Weigering van toegang of dienstverlening

Indien een bezoeker weigert mee te werken aan identificatie of cliëntenonderzoek, is Jack’s Casino Gorinchem verplicht de toegang te weigeren of de dienstverlening te beëindigen. Dit volgt rechtstreeks uit de Wwft en betreft geen discretionaire bevoegdheid.

5. Transactiemonitoring en meldplicht

5.1. Monitoring van transacties en spelersactiviteit

Alle transacties en spelersactiviteit binnen de vestiging worden continu gemonitord. Dit omvat onder andere:

Contante betalingen en stortingen
Niet-contante betalingstransacties
Uitbetalingen en winsten
Frequentie en omvang van bezoeken en speelgedrag

5.2. Indicatoren voor ongebruikelijke transacties

Op grond van de Wwft en de richtlijnen van FIU-Nederland bestaat de verplichting om ongebruikelijke transacties te melden. Een transactie wordt als ongebruikelijk aangemerkt indien deze voldoet aan een of meer van de volgende indicatoren:

Indicator - Drempel
Contante betaling - € 10.000 of meer
Storting van waarden - € 10.000 of meer
Niet-contante betalingstransactie - € 15.000 of meer
Subjectieve beoordeling - Transactie is verdacht of onverklaarbaar op basis van de beschikbare kennis van de klant

5.3. Meldplicht aan FIU-Nederland

Indien een transactie als ongebruikelijk wordt aangemerkt, bestaat de verplichting deze te melden aan FIU-Nederland. Dit geldt zowel voor voltooide als voor voorgenomen transacties. Gemeld worden:

Objectief ongebruikelijke transacties (op basis van de hierboven genoemde drempels)
Subjectief ongebruikelijke transacties (op basis van eigen beoordeling en kennis van de klant)

De betrokken klant wordt niet op de hoogte gesteld van een melding aan FIU-Nederland. Het is wettelijk verboden om een klant te informeren over het feit dat een melding is of wordt gedaan (tipping off-verbod).

6. Sanctiescreening en PEP-controle

Alle geregistreerde klanten worden gescreend op:

Internationale en nationale sanctielijsten
Lijsten van politiek prominente personen (PEP’s), hun naaste familieleden en zakelijke relaties

Indien een klant op een sanctielijst voorkomt of als PEP wordt aangemerkt, is verscherpt cliëntenonderzoek verplicht en kan toegang worden geweigerd of kan een transactie worden geblokkeerd.

7. Gegevensbeheer en bewaartermijn

7.1. Vastlegging van gegevens

Alle gegevens die in het kader van cliëntenonderzoek en transactiemonitoring worden verzameld, worden vastgelegd in een klantdossier. Dit omvat onder meer:

Kopie of registratie van het identiteitsbewijs
Persoonsgegevens
Transactiegegevens
Eventuele aanvullende informatie verkregen bij verscherpt onderzoek

7.2. Bewaartermijn

Klantdossiers en transactiegegevens worden gedurende minimaal vijf jaar bewaard na beëindiging van de zakelijke relatie of na de datum van de transactie. Deze bewaartermijn is voorgeschreven door de Wwft.

7.3. Toegang en beveiliging

Toegang tot klantdossiers is beperkt tot geautoriseerd personeel. Er worden passende technische en organisatorische maatregelen getroffen om gegevens te beschermen tegen ongeoorloofde toegang, verlies of misbruik.

8. Rechten van klanten

8.1. Inzage en correctie

Klanten hebben het recht om inzage te vragen in de persoonsgegevens die over hen worden verwerkt. Indien gegevens onjuist of onvolledig zijn, kan om correctie worden verzocht. Verzoeken kunnen worden ingediend via het personeel ter plaatse of schriftelijk bij de vestiging.

8.2. Beperkingen

Het recht op inzage en informatie kan worden beperkt indien dit de uitvoering van wettelijke verplichtingen in gevaar brengt, met name in het kader van het tipping off-verbod. Er kan geen informatie worden verstrekt over meldingen aan FIU-Nederland of over lopende interne onderzoeken naar witwassen of terrorismefinanciering.

9. Verantwoordelijkheden van klanten

9.1. Medewerking aan identificatie en onderzoek

Klanten zijn verplicht mee te werken aan identificatie en cliëntenonderzoek. Dit omvat onder andere:

Het tonen van een geldig identiteitsbewijs bij binnenkomst
Het verstrekken van juiste en volledige informatie
Het beantwoorden van vragen over de herkomst van middelen indien daarom wordt gevraagd

9.2. Verbod op witwassen en terrorismefinanciering

Het is niet toegestaan Jack’s Casino Gorinchem te gebruiken voor witwassen, terrorismefinanciering of andere illegale activiteiten. Overtreding van dit verbod kan leiden tot:

Weigering van toegang of dienstverlening
Melding aan FIU-Nederland
Melding aan opsporingsinstanties
Strafrechtelijke vervolging

10. Handhaving en sancties

10.1. Interne handhaving

Bij niet-naleving van dit beleid of bij weigering om mee te werken aan identificatie of onderzoek kunnen onder meer de volgende maatregelen worden genomen:

Weigering van toegang tot het casino
Blokkeren of annuleren van lopende transacties
Beëindiging van de zakelijke relatie

10.2. Externe handhaving

De Ksa houdt toezicht op de naleving van de Wwft door Jack’s Casino Gorinchem. Bij tekortkomingen kan de Ksa handhavingsmaatregelen opleggen, waaronder waarschuwingen, aanwijzingen, boetes of schorsing van de vergunning.

11. Contact en vragen

Voor vragen over dit AML/KYC-beleid of over de verwerking van persoonsgegevens kan contact worden opgenomen met het personeel ter plaatse in Jack’s Casino Gorinchem, Franklinweg 7, 4207 HZ Gorinchem. De vestiging is geopend van maandag tot en met zondag van 09:00 tot 02:00 uur.

Voor schriftelijke vragen of verzoeken kan correspondentie worden gericht aan de vestiging. Verzoeken worden binnen een redelijke termijn beantwoord, met inachtneming van de toepasselijke wettelijke verplichtingen.

12. Wijzigingen in dit beleid

Jack’s Casino Gorinchem behoudt zich het recht voor dit beleid te wijzigen indien dit noodzakelijk is vanwege wijzigingen in wetgeving, toezichtrichtlijnen of interne procedures. Wijzigingen worden van kracht op het moment van publicatie. Het wordt aangeraden dit document regelmatig te raadplegen.